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【每日小法背诵】经济法: 银行业监督管理法

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发表于 2019-8-10 08:39:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
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司考者  法考与司法考试每日推送

离考试越来越近,所以,不再更新每日重点知识点(民法、刑法两大法已全部更新完)、跟着案例过法考和每日真题这三个栏目,下面的主要时间都用来更新,每日小法背诵内容。

我们正在出售的通关笔记背诵版资料介绍

一、监督管理对象★★
1.监督管理的主要对象,银行业金融机构,包括:            、                     、                     、               。
2.中国境内设立非银行业金融机构,包括:                        、                  、            、                  以及经中国银保监会批准设立的其他金融机构。
3.在境外设立的金融机构:经中国银保监会批准在境外设立的            以及前两种金融机构在境外的            。


一、监督管理对象★★
1.监督管理的主要对象,银行业金融机构,包括:商业银行城市信用合作社农村信用合作社政策性银行
2.中国境内设立非银行业金融机构,包括:金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司以及经中国银保监会批准设立的其他金融机构。
3.在境外设立的金融机构:经中国银保监会批准在境外设立的金融机构以及前两种金融机构在境外的业务活动

二、银保监会职责★★★
1.未经            批准,任何单位或个人不得设立                     或从事银行业金融机构的业务。新兴的支付平台、 P2P公司等也包括。
2.商业银行设立            ,      、      、      ,银保监会审批。      、      ,银保监会同意。对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行            管理。
3.对于银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定进行            或      。
4.商业银行的下列变更事项之一的,应当报银保监会审批:
①变更      、            ; ②变更总行或分支行         ; ③调整            ; ④变更持有资本总额或股份总额      以上的股东; ⑤修改      ; ⑥国务院银保监会规定的其他变更事项。
【注意】银保监会和人民银行都有权查处假账——对商业银行或其他金融机构提供的虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。


二、银保监会职责★★★
1.未经银保监会批准,任何单位或个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务。新兴的支付平台、 P2P公司等也包括。
2.商业银行设立分支机构分立合并解散,银保监会审批。接管破产,银保监会同意。对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。
3.对于银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定进行审查批准备案
4.商业银行的下列变更事项之一的,应当报银保监会审批:
①变更名称注册资本; ②变更总行或分支行所在地; ③调整业务范围; ④变更持有资本总额或股份总额5%以上的股东; ⑤修改章程; ⑥国务院银保监会规定的其他变更事项。
【注意】银保监会和人民银行都有权查处假账——对商业银行或其他金融机构提供的虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。

三、监督管理措施★★★
(一)接管、重组与撤销
1.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员      将对国家利益造成重大损失的,通知                  依法阻止其出境。
2.申请            禁止其转移、转让财产或对其财产设定其他权利。
(二)冻结账户
经银监会或其省一级派出机构负责人批准,银监会有权      涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的      ;对涉嫌转移或隐匿违法资金的,经银监会负责人批准,可以申请            予以      。


三、监督管理措施★★★
(一)接管、重组与撤销
1.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的,通知出境管理机关依法阻止其出境。
2.申请司法机关禁止其转移、转让财产或对其财产设定其他权利。
(二)冻结账户
经银监会或其省一级派出机构负责人批准,银监会有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或隐匿违法资金的,经银监会负责人批准,可以申请司法机关予以冻结

(三)强制整改
银行业金融机构违反            规则的,国务院银保监会或其省一级派出机构应当责令            ;逾期未改正的,或其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银保监会或其省一级派出机构负责人批准,可采取下列措施:
1.人:责令控股股东      股权或      有关股东的权利;责令调整      或      其权利。
2.财:限制            和其他收入;限制            。
3.务:责令暂停            、停止批准开办         ;停止批准增设            。


(三)强制整改
银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银保监会或其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银保监会或其省一级派出机构负责人批准,可采取下列措施:
1.人:责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利;责令调整董高限制其权利。
2.财:限制分配红利和其他收入;限制资产转让
3.务:责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;停止批准增设分支机构

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